EÚ chce mať väčšiu kontrolu nad peniazmi. Zavedie pravidlá, ktoré sa dotknú aj Slovákov
Pranie špinavých peňazí je stále globálnym problémom. Európska únia pred niekoľkými mesiacmi čelila problému s drobnou pobočkou banky v Estónsku, patriacej pod nadnárodnú bankovú sieť Danske Bank.
Podľa Reuters, estónska pobočka v rokoch od 2007 až 2015 preprala vyše 200 miliárd eur, čo viedlo k nemalému pohoršeniu na úradoch európskej úrovne. EÚ teda aktuálne navrhla vytvorenie Anti-Money Laundering/Countering Financing of Terrorism Authority (AMLA), ktorej úlohou bude dozerať na cezhraničné spoločnosti v rámci EÚ.
Keďže Danske Bank ešte v apríli prisľúbila, že činy estónskej pobočky prešetrí čo najrýchlejšie, aktuálne sa bude musieť spoliehať sama na seba, respektíve pomoc tretích strán.
K založeniu skupiny AMLA, ktorá by presne takéto prípady riešila, dôjde totiž asi až v roku 2026. Zoskupenie bude pozostávať z 250 členov, pričom 100 z nich bude dozerať na najrizikovejšie spoločnosti naprieč EÚ.
Prevádzkovanie zoskupenia bude stáť 45,6 miliónov eur ročne. V právomoci by AMLA mala ukladanie sankcií až do výšky 10 miliónov eur, respektíve 10 % z ročného obratu rizikovej firmy. Spoločnosť by teda na seba prebrala funkciu Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA).
NEPREHLIADNI
Kryptomeny majú prvú oficiálnu obeť. Mladíka zabil vlastný počítač, ktorým ťažil bitcoin
EÚ týmto chcela ustanoviť jednotné pravidlá naprieč všetkými svojimi štátmi. AMLA bude práve nositeľom týchto povinností, ktorej samozrejme pomôže aj samotná EÚ. Tá totiž už teraz navrhla zníženie limitu transakcií na 10 000 eur za jeden prevod.
Zbohom anonymita kryptomien
K zabráneniu prania špinavých peňazí neodmysliteľne patrí aj centralizácia virtuálnych aktív. Tu portál na inom mieste vysvetľuje, že spoločnosti, ktoré sprostredkúvajú transfer digitálnych mien, musia o týchto transakciách zbierať a uchovávať údaje, práve z dôvodu prevencie pred praním nelegálne nadobudnutého majetku.
Medzi zbierané informácie tak bude patriť meno, adresa, dátum narodenia a číslo účtu zákazníka spoločnosti sprostredkujúcej prevod kryptomeny. Dôkladnosť informácií bude musieť skontrolovať aj služba príjemcu.
Rovnako ako aktuálne máme bankové účty vyžadujúce kompletnosť iniciálov, v budúcnosti sa bude dohliadať aj na kryptopeňaženky alebo iné úložiská určené na úschovu kryptomien.
Na úplnosť a transparentnosť transakcií bude rovnako dohliadať zoskupenie AMLA. Založenie takejto organizácie je však aktuálne len na stoloch Európskej komisie a parlamentu, pričom schválenie a prejdenie do platnosti môže trvať aj dva roky.
Ďakujeme, že čítaš Fontech. V prípade, že máš postreh alebo si našiel v článku chybu, napíš nám na redakcia@fontech.sk.
Teraz čítajú
Bitcoin dosiahol nové historické maximum – aké faktory sa na tom podieľali?
Mimoriadna správa: Bitcoin práve prekonal 70 000 dolárov a zlomil ďalší rekord
Bitcoin vystrelil do výšin a „zhodil” známu kryptoburzu. Ľudia si mysleli, že prišli o všetko
Aký typ investovania je najlepší? Porovnáme klasické typy investovania s tými rizikovejšími
Slovenskí experti o Bitcoine: Míľnik 100 000 dolárov je len začiatok. Bude neustále rásť
- 24 hod
- 48 hod
- 7 dní
-
- Ľudstvo urobí absurdnú vec, aby šetrilo energiu. Je to chyba, hovorí štúdia zo Slovenska
- Intel odhalil najvýkonnejší procesor na svete, ktorý zlomil 4 svetové rekordy. Zo slovenskej ceny sa rozplačeš
- Slovensko bude navždy zaostávať. Šutaj Eštok zrušil kľúčový projekt digitalizácie, lebo sa mu nepáči
- Čína bude vystrelovať astronautov do vesmíru. Odhalila šialený vynález, ktorý NASA nezvládla postaviť
- Slováci ju milujú. Obľúbená značka áut mení názov a prechádza na elektromobily
-
- Ľudstvo urobí absurdnú vec, aby šetrilo energiu. Je to chyba, hovorí štúdia zo Slovenska
- Intel odhalil najvýkonnejší procesor na svete, ktorý zlomil 4 svetové rekordy. Zo slovenskej ceny sa rozplačeš
- Slovensko bude navždy zaostávať. Šutaj Eštok zrušil kľúčový projekt digitalizácie, lebo sa mu nepáči
- Čína bude vystrelovať astronautov do vesmíru. Odhalila šialený vynález, ktorý NASA nezvládla postaviť
- Slováci ju milujú. Obľúbená značka áut mení názov a prechádza na elektromobily
-
- Medzi Zemou a Marsom sa deje niečo mimoriadne zvláštne
- Marvel práve zrušil tri svoje filmy, týchto hrdinov si videl naposledy
- Blíži sa dychberúce zatmenie Slnka. Milióny ľudí uvidia úžasný vesmírny jav
- Lepšie sci-fi na Netflixe tento rok neuvidíš. V prvej ukážke bojuje Jennifer Lopez s robotmi
- Je tu šanca, že nepoužívaš najrýchlejší prehliadač. Nový test konečne odhalil pravdu
Nemecko zintenzívnilo výskum a vývoj v oblasti umelej inteligencie
Samosprávy môžu žiadať financie na zaistenie kyberbezpečnosti do konca apríla
AI upozornila na snahy Ruska o zmenu etnického zloženia Krymu
Tender na nový informačný systém obchodného registra stále neukončili
Najväčšia autopožičovňa na svete Hertz mení šéfa aj stratégiu, elektromobily už nechce
Copyright© 2024 by Startitup, s. r. o. Všetky práva vyhradené