EÚ chce mať väčšiu kontrolu nad peniazmi. Zavedie pravidlá, ktoré sa dotknú aj Slovákov
Pranie špinavých peňazí je stále globálnym problémom. Európska únia pred niekoľkými mesiacmi čelila problému s drobnou pobočkou banky v Estónsku, patriacej pod nadnárodnú bankovú sieť Danske Bank.
Podľa Reuters, estónska pobočka v rokoch od 2007 až 2015 preprala vyše 200 miliárd eur, čo viedlo k nemalému pohoršeniu na úradoch európskej úrovne. EÚ teda aktuálne navrhla vytvorenie Anti-Money Laundering/Countering Financing of Terrorism Authority (AMLA), ktorej úlohou bude dozerať na cezhraničné spoločnosti v rámci EÚ.
Keďže Danske Bank ešte v apríli prisľúbila, že činy estónskej pobočky prešetrí čo najrýchlejšie, aktuálne sa bude musieť spoliehať sama na seba, respektíve pomoc tretích strán.
K založeniu skupiny AMLA, ktorá by presne takéto prípady riešila, dôjde totiž asi až v roku 2026. Zoskupenie bude pozostávať z 250 členov, pričom 100 z nich bude dozerať na najrizikovejšie spoločnosti naprieč EÚ.
Prevádzkovanie zoskupenia bude stáť 45,6 miliónov eur ročne. V právomoci by AMLA mala ukladanie sankcií až do výšky 10 miliónov eur, respektíve 10 % z ročného obratu rizikovej firmy. Spoločnosť by teda na seba prebrala funkciu Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA).
NEPREHLIADNI
Kryptomeny majú prvú oficiálnu obeť. Mladíka zabil vlastný počítač, ktorým ťažil bitcoin
EÚ týmto chcela ustanoviť jednotné pravidlá naprieč všetkými svojimi štátmi. AMLA bude práve nositeľom týchto povinností, ktorej samozrejme pomôže aj samotná EÚ. Tá totiž už teraz navrhla zníženie limitu transakcií na 10 000 eur za jeden prevod.
Zbohom anonymita kryptomien
K zabráneniu prania špinavých peňazí neodmysliteľne patrí aj centralizácia virtuálnych aktív. Tu portál na inom mieste vysvetľuje, že spoločnosti, ktoré sprostredkúvajú transfer digitálnych mien, musia o týchto transakciách zbierať a uchovávať údaje, práve z dôvodu prevencie pred praním nelegálne nadobudnutého majetku.
Medzi zbierané informácie tak bude patriť meno, adresa, dátum narodenia a číslo účtu zákazníka spoločnosti sprostredkujúcej prevod kryptomeny. Dôkladnosť informácií bude musieť skontrolovať aj služba príjemcu.
Rovnako ako aktuálne máme bankové účty vyžadujúce kompletnosť iniciálov, v budúcnosti sa bude dohliadať aj na kryptopeňaženky alebo iné úložiská určené na úschovu kryptomien.
Na úplnosť a transparentnosť transakcií bude rovnako dohliadať zoskupenie AMLA. Založenie takejto organizácie je však aktuálne len na stoloch Európskej komisie a parlamentu, pričom schválenie a prejdenie do platnosti môže trvať aj dva roky.
Čítajte viac z kategórie: Krypto
Ďakujeme, že čítaš Fontech. V prípade, že máš postreh alebo si našiel v článku chybu, napíš nám na redakcia@fontech.sk.
Teraz čítajú
ROZHOVOR: Ťažba bitcoinu na Slovensku už z teba milionára nespraví, inde sa ale oplatí. Tieto chyby robia ľudia najčastejšie
POZOR: Národna banka Slovenska varuje pred podvodom, ktorý môže ľudí pripraviť o peniaze
Neexistuje iba Bitcoin. TOP 7 ďalších kryptomien, ktoré musíš sledovať, ak chceš zarobiť
Slovákom zarobí aj 800 € mesačne. Táto „tlačiareň na peniaze“ využíva unikátnu vlastnosť kryptomien (+ako na to)
ROZHOVOR s analytikmi: Bitcoin by som teraz nekupoval. Prichádza úplne nová éra kryptomien
NAJČÍTANEJŠIE ZO STARTITUP
Pokuty až 5 000 eur: Slováci často netušia, že bežným kúrením porušujú zákon
Infarkt si vyberá obete medzi mladými. Vedci odhalili prekvapivé spúšťače, ktoré lekári často prehliadajú
Koniec plošných dotácií: Štát začne pomáhať podľa príjmu a veľkosti domácnosti
Stála na prahu smrti, dnes má telo dvadsiatničky: 53-ročná lekárka odhalila rutinu, ktorá ju omladila o tri desaťročia
Vytvorila biznis, ktorý jej generuje 930-tisíc eur ročne: „Nemala som víkendy ani spoločenský život, no stálo to za to“
- 24 hod
- 48 hod
- 7 dní
-
- Hovoria o najlepšom filme posledných rokov. Oscarové prekvapenie je konečne online
- Česi pochopili krízu v Európe. Začali s modernizáciou, ktorá im zaručí energetickú nezávislosť
- Ponúka silný motor za dostupné ceny. Volkswagen spustil na Slovensku predpredaj nového SUV
- Má dosiahnuť rýchlosť 4 000 km/h. Čína postavila levitujúci vlak, ktorý pochová lietadlá (+video)
- Slovákom leží v zuboch dodnes. Toto je príbeh filmu, kvôli ktorému Habera zažaloval Tarantinovho žiaka
-
- Na Slovensku odštartovala nová TV stanica. Dá sa pozerať úplne zadarmo a je v HD kvalite
- Má dosiahnuť rýchlosť 4 000 km/h. Čína postavila levitujúci vlak, ktorý pochová lietadlá (+video)
- Nič podobné nenašli vyše 150 rokov. Záhadný kameň v Egypte odhalil „posolstvo“ staré 2263 rokov
- Európska únia nezruší zákaz spaľovákov. Chystá však niečo, čo výrazne zniží ceny elektromobilov
- Ukrajina ide rozpútať peklo pre Rusov: Nasadí nezastaviteľné zbrane s dlhým doletom
-
- Na objavenie čakal 140 miliónov rokov. 15 km pod Európou našli vedci stratený svet
- Na Slovensku odštartovala nová TV stanica. Dá sa pozerať úplne zadarmo a je v HD kvalite
- Pošlú ich rovno do šrotu. Kontroverzná regulácia Európskej komisie o autách je na spadnutie
- Nič podobné nenašli vyše 150 rokov. Záhadný kameň v Egypte odhalil „posolstvo“ staré 2263 rokov
- Má dosiahnuť rýchlosť 4 000 km/h. Čína postavila levitujúci vlak, ktorý pochová lietadlá (+video)
Kybernetická éra sa ukázala v Košiciach. SlovakiaTech 2025 láme všetky očakávania
Realita o elektroautách prekvapila celé Slovensko. Len malá časť ľudí má reálnu skúsenosť za volantom
Nečakaná krajina zbrojí na úroveň veľmocí. Od Izraelu kúpila zbrane za vyše 2 miliardy eur
Nenápadný faktor nás oberá o miliardy eur: Európska únia je pod tlakom extrémnych javov, ničia ekonomiku štátov
Slováci v tom majú jasno: Táto vec najviac znečisťuje ovzdušie v našej krajine
NAJČÍTANEJŠIE ZO STARTITUP