EÚ chce mať väčšiu kontrolu nad peniazmi. Zavedie pravidlá, ktoré sa dotknú aj Slovákov
Pranie špinavých peňazí je stále globálnym problémom. Európska únia pred niekoľkými mesiacmi čelila problému s drobnou pobočkou banky v Estónsku, patriacej pod nadnárodnú bankovú sieť Danske Bank.
Podľa Reuters, estónska pobočka v rokoch od 2007 až 2015 preprala vyše 200 miliárd eur, čo viedlo k nemalému pohoršeniu na úradoch európskej úrovne. EÚ teda aktuálne navrhla vytvorenie Anti-Money Laundering/Countering Financing of Terrorism Authority (AMLA), ktorej úlohou bude dozerať na cezhraničné spoločnosti v rámci EÚ.
Keďže Danske Bank ešte v apríli prisľúbila, že činy estónskej pobočky prešetrí čo najrýchlejšie, aktuálne sa bude musieť spoliehať sama na seba, respektíve pomoc tretích strán.
K založeniu skupiny AMLA, ktorá by presne takéto prípady riešila, dôjde totiž asi až v roku 2026. Zoskupenie bude pozostávať z 250 členov, pričom 100 z nich bude dozerať na najrizikovejšie spoločnosti naprieč EÚ.
Prevádzkovanie zoskupenia bude stáť 45,6 miliónov eur ročne. V právomoci by AMLA mala ukladanie sankcií až do výšky 10 miliónov eur, respektíve 10 % z ročného obratu rizikovej firmy. Spoločnosť by teda na seba prebrala funkciu Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA).
NEPREHLIADNI
Kryptomeny majú prvú oficiálnu obeť. Mladíka zabil vlastný počítač, ktorým ťažil bitcoin
EÚ týmto chcela ustanoviť jednotné pravidlá naprieč všetkými svojimi štátmi. AMLA bude práve nositeľom týchto povinností, ktorej samozrejme pomôže aj samotná EÚ. Tá totiž už teraz navrhla zníženie limitu transakcií na 10 000 eur za jeden prevod.
Zbohom anonymita kryptomien
K zabráneniu prania špinavých peňazí neodmysliteľne patrí aj centralizácia virtuálnych aktív. Tu portál na inom mieste vysvetľuje, že spoločnosti, ktoré sprostredkúvajú transfer digitálnych mien, musia o týchto transakciách zbierať a uchovávať údaje, práve z dôvodu prevencie pred praním nelegálne nadobudnutého majetku.
Medzi zbierané informácie tak bude patriť meno, adresa, dátum narodenia a číslo účtu zákazníka spoločnosti sprostredkujúcej prevod kryptomeny. Dôkladnosť informácií bude musieť skontrolovať aj služba príjemcu.
Rovnako ako aktuálne máme bankové účty vyžadujúce kompletnosť iniciálov, v budúcnosti sa bude dohliadať aj na kryptopeňaženky alebo iné úložiská určené na úschovu kryptomien.
Na úplnosť a transparentnosť transakcií bude rovnako dohliadať zoskupenie AMLA. Založenie takejto organizácie je však aktuálne len na stoloch Európskej komisie a parlamentu, pričom schválenie a prejdenie do platnosti môže trvať aj dva roky.
Čítajte viac z kategórie: Krypto
Ďakujeme, že čítaš Fontech. V prípade, že máš postreh alebo si našiel v článku chybu, napíš nám na redakcia@fontech.sk.
Teraz čítajú
ROZHOVOR: Ťažba bitcoinu na Slovensku už z teba milionára nespraví, inde sa ale oplatí. Tieto chyby robia ľudia najčastejšie
POZOR: Národna banka Slovenska varuje pred podvodom, ktorý môže ľudí pripraviť o peniaze
Neexistuje iba Bitcoin. TOP 7 ďalších kryptomien, ktoré musíš sledovať, ak chceš zarobiť
Slovákom zarobí aj 800 € mesačne. Táto „tlačiareň na peniaze“ využíva unikátnu vlastnosť kryptomien (+ako na to)
ROZHOVOR s analytikmi: Bitcoin by som teraz nekupoval. Prichádza úplne nová éra kryptomien
NAJČÍTANEJŠIE ZO STARTITUP
Až o 600 eur nižší 13. dôchodok: Nové pravidlo môže tvrdo zasiahnuť jednu skupinu penzistov
Tajomstvo dlhovekosti sa neskrýva v krémoch. Renomovaná chirurgička odhalila 3 kroky, ako spomaliť starnutie
Zabudni na Monako. Novou „mekkou“ pre miliardárov je dovolenkový raj Slovákov, platia len smiešnu daň
Elixír z tvojej kuchyne, ktorý krotí „tichého zabijaka“: Kardiológovia odporúčajú 5 druhov ovocia na hypertenziu
Jogurt za 14 eur, nájom za 2 000: Túto krajinu expati hromadne opúšťajú, luxus bez daní sa mení na drahú pascu
- 24 hod
- 48 hod
- 7 dní
-
- Nič lepšie vraj na Netflixe tento rok neuvidíš. Hrozivo aktuálny film ohromil kritikov, 11 minút mu tlieskali v stoji
- Susedná krajina kupuje ničivé zbrane za 1,4 miliardy eur. Moskve poslali jasný odkaz
- Trh s elektromobilmi v Číne explodoval. Teraz mu hrozí vlastná smrť
- Ak ich máš na ruke, máš to najlepšie na trhu. Apple po 10 rokoch zosadila z trónu táto značka smart hodiniek
- Stojí len 8 200 eur. Čínska značka pôsobiaca aj na Slovensku, predstavila elektromobil s novou technológiou
-
- Susedná krajina kupuje ničivé zbrane za 1,4 miliardy eur. Moskve poslali jasný odkaz
- Nič lepšie vraj na Netflixe tento rok neuvidíš. Hrozivo aktuálny film ohromil kritikov, 11 minút mu tlieskali v stoji
- Trh s elektromobilmi v Číne explodoval. Teraz mu hrozí vlastná smrť
- Ak ich máš na ruke, máš to najlepšie na trhu. Apple po 10 rokoch zosadila z trónu táto značka smart hodiniek
- Garmin predstavil najjasnejšie smart hodinky na svete. Ich cena ťa však poriadne zaskočí
-
- AKTUÁLNE: Na Slovensku končia tri obľúbené české stanice. Toto je ich náhrada
- Ochráni kontinent pred Rusmi aj CO₂. Európa má v rukách tajnú zbraň, odborníci zvažujú jej nasadenie
- Nemajú proti nej šancu. F-16 dostane desivú zbraň, ktorá môže zachrániť Ukrajinu
- Sylvester Stallone ako mafián aj veľký hit Netflixu. TOP 14 noviniek na streamovacích službách v septembri
- BMW to myslí naozaj vážne. Už čoskoro spustí sériovu výrobu odpísaného pohonu áut
Historický úspech na trhu ojazdených áut. SUV a crossovery vedú naprieč regiónom
Liga proti rakovine spustila AI poradkyňu. Ženám radí nonstop a zadarmo
Fico a Zelenskyj sa stretli v Užhorode. Témou bola energetika aj mier
Oficiálne závery sú vonku. SAV potvrdzuje bezpečné množstvá DNA v dávke
Putin a Si Ťin-pching sa rozprávali o nesmrteľnosti. Chcú sa dožiť 150 rokov, televízia zvuk vypla
NAJČÍTANEJŠIE ZO STARTITUP