V nasledujúcom článku boli použité materiály TASR. 

Kvalifikovaní investori na Slovensku sa zameriavajú najmä na akcie, investičné reality a dlhopisy, pričom takmer 43 % z nich očakáva ročný výnos na úrovni šiestich až ôsmich percent. Vyplýva to z prieskumu, ktorý realizovala agentúra Datamar na vzorke 298 investorov. Ako uviedla analytička spoločnosti WOOD & Company Eva Sadovská, investovanie do alternatívnych nástrojov si postupne získava popularitu, no stále dominuje tradičné rozloženie kapitálu.

Na Slovensku má 28,9 % investorov zainvestované prostriedky v akciách, pričom v realitných fondoch alebo investičných realitách ich má 24,1 %. Dlhopisy sú tretím najčastejším nástrojom, ktorý využíva 19,6 % investorov. Podobná situácia je aj v Česku, kde sú podiely 28 %, 26,3 % a 20 %.

V oboch krajinách investori pri rozhodovaní často diverzifikujú svoje portfólio medzi dve až tri investičné spoločnosti. Len vyše desatina investorov zveruje svoje financie jednej spoločnosti, čo naznačuje opatrnosť pri výbere investičných možností.

Očakávania výnosov a dôvody investovania

Podľa prieskumu až 42,9 % investorov očakáva ročný výnos na úrovni 6 – 8 %, zatiaľ čo 35,7 % investorov očakáva ešte vyššie výnosy, nad 8 %. Výnosy pod 4 % sú pre investorov neakceptovateľné. Tento trend je rovnaký v Česku aj na Slovensku, čo potvrdzuje podobné investičné správanie v regióne.

Hlavným dôvodom investovania je podľa 95,8 % investorov budovanie finančnej rezervy do budúcnosti. Až 90 % respondentov vníma investovanie ako spôsob, ako si zabezpečiť dôchodok, a viac ako tri štvrtiny investorov chcú zo svojich investícií poberať pravidelný príjem.

Needpix

Sadovská upozorňuje, že propagáciu investovania dnes často využívajú celebrity a influenceri bez odborných znalostí. Prieskum však ukazuje, že skúsení investori sa nenechajú ovplyvniť takýmito kampaňami a pri rozhodovaní sa spoliehajú na dôveryhodné zdroje, znalosti trhu a odborné skúsenosti wealth manažérov.

Dlhodobá stratégia ako kľúč k úspechu

Michal Kasana zo spoločnosti WOOD & Company zdôraznil význam dlhodobej investičnej stratégie “kúp a drž”. Varoval pred unáhlenými rozhodnutiami, ktoré môžu byť spôsobené trhovými výkyvmi. Podľa neho je kľúčom k úspechu správne kombinovať aktíva a zachovať trpezlivosť, čo umožňuje investorom zvládať volatilitu trhu efektívnejšie.

Investičné správanie kvalifikovaných investorov na Slovensku a v Česku naznačuje silnú preferenciu tradičných investičných nástrojov, pričom očakávania výnosov zostávajú relatívne vysoké. Dôraz na finančnú nezávislosť v budúcnosti a diverzifikáciu portfólia naznačuje, že investori sa snažia o stabilné a dlhodobé zhodnotenie svojho kapitálu.